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遼寧臺安金安村鎮銀行股份有限公司

什么是洗錢？

洗錢指通過金融機構或利用金融工具，將非法所得轉移、轉換或者投資，從而掩飾、隱瞞其非法來源和性質，使非法所得合法化的行為。根據我國刑法規定，清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生收益的行為，將構成洗錢罪。

什么是恐怖融資？

恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產；以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

什么是逃稅?

逃稅是指納稅人違反稅法規定不繳或少繳稅款的非法行為。主要表現有:偽造、涂改、銷毀賬冊、票據或記賬憑證，虛報、多報費用和成本，少報或不報應納稅所得額或收入額，隱匿財產或采用不正當手段騙回已納稅款等。逃稅分為狹義和廣義，利用非法手段不按規定申報納稅是為狹義逃稅；采用各種手段逃避納稅是為廣義逃稅。

什么是反洗錢?

反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

為什么要反洗錢?

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查，反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

反洗錢工作會不會侵犯到個人

隱私和商業秘密？

不會的?！吨腥A人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業的商業秘密，并專門規定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規定，不得向任何組織和個人提供。

到銀行辦理哪些業務需要出示

客戶身份證件？

客戶辦理開戶、規定數額交易等金融業務時，應出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，填寫基本身份信息。

代理他人辦理金融業務，應如何

配合金融機構履行客戶身份識別

義務?

客戶代理他人辦理金融業務，應出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯系方式、身份證件或其他身份證明文件的種類和號碼等信息。

變更哪些身份信息，應當向金融機

構提供身份證件或其他證明材料？

客戶變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或負責人等信息時，應向金融機構出示相關信息。

在金融業務關系存續期間，如先前

提交的身份證件或其他身份證明文

件已過期，該怎么辦？

應及時更新身份信息，若未在合理期限內更新且無合理理由的，金融機構將中止為客戶辦理業務。

出租、出借、出售銀行賬戶有哪些

危害？

出租、出借、出售銀行賬戶具有社會危害性，不法分子會利用他人賬戶從事電信詐騙、網絡賭博等非法活動；出租、出借、出售銀行賬戶是違法行為，嚴重影響個人征信記錄，且要承擔相應法律責任；對公安機關認定的出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位、個人及相關組織者，5年內暫停銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得新開賬戶。

發現洗錢活動后，可以通過哪些

途徑舉報？

公安機關；中國人民銀行及各地支行反洗錢部門；中國反洗錢監測分析中心。

開展反洗錢工作的意義？

（一）有利于及時發現洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定；

（二）有利于消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；

（三）有利于發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；

（四）有利于保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；

（五）有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

保護自己，遠離洗錢

（一）主動配合金融機構進行用戶身份識別；

（二）不要出租出借自己的賬戶；

（三）不要用自己的賬戶為他人提現。